2024年に入り3ヵ月が終わり、4月からは家庭環境も大きく変わりましたが資産運用も想定以上に増えていっています。
2023年末は141ドル付近だったのが、現在は150円弱と円安が進んでいますね。3月19日に日銀がマイナス金利の解除の報道があり、住宅ローン金利もこれから少しずつ影響してくるかなと思っていますが控除がある後10年くらいは変動にもよりますが繰り上げ返済はしない予定です。
タイトルに記載していますが、4月から私は転職（同じ介護職で特養に）し嫁は異動で職場が近くなったので時短勤務をなくして通常勤務に戻しました。これまでは2時間時短をしていたので嫁は疲れがすでに出てきてはいます(;’∀’)
3月末での私の自己紹介は下記になります。
◆資産運用経歴：6年2ヵ月(積立NISAが始まった2018年1月から投資開始）
◆総資産運用額：約1,400万円
◆私の年収：340万円程度(転職後) + 副業、嫁の年収：300万程度(時短勤務でなくなったので上がるはず）
◆家族：夫婦共働き(私39歳、嫁37歳)、長女（8歳）、次女（5歳）、長男(1歳)
・2024年3月時点での資産変動
・我が家の資産運用している銘柄や投資先を紹介
・今後の投資に関して
2024年の新NISAでの投資状況
2024年から新NISAが始まり、これから投資を始める方がどんどん増えていくかと思われます。
つみたて投資枠と成長投資枠とあり、つみたて投資枠は最大120万までということで資金がある方は毎月10万で設定される方が多いですが私にはそんな資金力はありませんので、現在は下記の設定で毎月5万円をしています。（嫁もeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー）に2万円積立設定しています）
- eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）：40,000円
- 大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス：10,000円
ただ4月からiDecoの投資額を最低の5千円から最大の2万3千円に上げたので、つみたて投資枠の積立設定額をどうするかは収入に応じて変動させる予定です。
- SBI証券（新NISA、iDeco) 50,000円 + 5,000円
- SBI証券(新NISAの成長投資枠で日本の高配当株) 不定期ですが平均月2~5万
- トレカ投資 不定期（趣味の領域で楽しみつつしてます）
◆嫁：毎月20,000円
・楽天証券（新NISA） 20,000円
嫁と毎月の固定費や変動費など再度話してみて、投資額は調整していきたいと思っている
2024年3月末時点での資産変動
昨年末と比較すると3ヵ月間ですが株価は約20%程度上がっており資産は増えましたが、現金比率が低くなっています。
これはフリマでの売上を振込行っていなかっただけなので特に問題はなく、4月21日の時点ですと1,500万を突破しました。
3月決算のナルミヤオンラインを100株投資
子供服で有名なpetitmain(プティマイン)やmezzo piano(メゾピアノ)を扱っている企業で株主優待で1000円の割引券が貰えるのと配当金も3%程度あり、嫁がよく利用しているので購入に踏み切りました。配当性向も35%を目安としており配当金も増加傾向です。
優待取得後は一時的に約10%程度下落しましたが、決算報告書が良かったのもありいまはプラスとなっています。
個別株は配当金もですが、株主優待も長い目で利用しているお店であれば少しずつ投資していきたいなと考えています。欲しい銘柄が多すぎてお金がいくらあっても足りませんね(;’∀’)
2024年3月31日の資産総額の円グラフと毎月の投資金額
我が家では、マネーフォワードで資産推移の確認をしています。
資産管理で使用している証券口座などは下記の通りです。
- 証券口座：主にSBI証券、楽天証券
- 節税サービス：NISA（夫婦）、iDeco（私)、住宅ローン控除、ふるさと納税
- 家計と資産管理：マネーフォワード（有料版）※楽天市場のSPU上げもあり使用している
- 主銀行：住信SBIネット銀行、楽天銀行
今から始める方は証券口座はポイントサイトを経由して開設すると条件はありますが、ポイントを約1万程度獲得できますのでポイントサイトを経由し開設されてください。
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【SBI証券】投資している銘柄と資産推移
下記の表の上4つは新NISAの枠で、以降は積立NISAで投資していた銘柄の推移になります。
銘柄名 |
保有数 |
平均取得単価 |
基準価額 |
評価額 |
評価損益 |
評価損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型) | 19,583 | 11,614 | 11,475 | 22,471円 | -272円 | -1.20% |
| SBI-SBI欧州高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型) | 14,558 | 10,304 | 10,303 | 14,999円 | -1円 | -0.01% |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 71,222 | 22,465 | 23,546 | 167,699円 | 7,699円 | 4.81% |
| 大和-iFreeNEXT FANG+インデックス | 8,491 | 47,109 | 50,735 | 43,079円 | 3,079円 | 7.70% |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 604,479 | 13,913 | 27,854 | 1,683,715円 | 842,704円 | 100.20% |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 364,018 | 13,983 | 23,546 | 857,116円 | 348,110円 | 68.39% |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 90,707 | 9,812 | 15,124 | 137,185円 | 48,184円 | 54.14% |
| SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 325,648 | 14,464 | 25,474 | 829,555円 | 358,538円 | 76.12% |
| 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 160,089 | 10,120 | 22,629 | 362,265円 | 200,255円 | 123.61% |
| 楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド | 212,887 | 10,804 | 28,277 | 601,980円 | 371,977円 | 161.73% |
【SBI証券】高配当株の個別銘柄
下記は2024年4月21日時点でSBI証券で保有している個別銘柄です。
最近は、下記を1株投資でよく購入しています。
- 4927 ポーラオルビス
- 9433 KDDI
- 5869 早稲田学習研究会
合計：1,648,886円
| 銘柄コード |
銘柄名 |
保有数 |
平均取得単価 |
現在値 |
評価額 |
評価損益 |
評価損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1928 | 積水ハウス | 8 | 2,613 | 3,350 | 26,800円 | 5,896円 | 28.21% |
| 2685 | アダストリア | 2 | 1,606 | 3,380 | 6,760円 | 3,548円 | 110.46% |
| 2914 | JT | 4 | 2,084 | 4,072 | 16,288円 | 7,952円 | 95.39% |
| 4042 | 東ソー | 13 | 1,630 | 2,107 | 27,384円 | 6,195円 | 29.23% |
| 4208 | UBE | 2 | 1,942 | 2,742 | 5,483円 | 1,599円 | 41.17% |
| 4765 | SBIGアセットM | 100 | 463 | 677 | 67,700円 | 21,400円 | 46.22% |
| 5020 | ENEOS | 53 | 457 | 720 | 38,165円 | 13,944円 | 57.57% |
| 5108 | ブリヂス | 2 | 3,835 | 6,692 | 13,384円 | 5,714円 | 74.50% |
| 5214 | 日電硝 | 9 | 2,442 | 3,709 | 33,381円 | 11,403円 | 51.88% |
| 5857 | AREHD | 17 | 1,909 | 2,000 | 34,000円 | 1,547円 | 4.77% |
| 5911 | 横河ブHD | 4 | 1,881 | 2,745 | 10,980円 | 3,456円 | 45.93% |
| 5929 | 三和HD | 5 | 1,369 | 2,453 | 12,262円 | 5,418円 | 79.15% |
| 7164 | 全国保証 | 8 | 4,810 | 5,360 | 42,880円 | 4,400円 | 11.43% |
| 7453 | 良品計画 | 25 | 1,700 | 2,439 | 60,962円 | 18,463円 | 43.44% |
| 7751 | キヤノン | 2 | 2,558 | 4,351 | 8,702円 | 3,586円 | 70.09% |
| 8001 | 伊藤忠 | 4 | 3,978 | 6,504 | 26,016円 | 10,104円 | 63.50% |
| 8002 | 丸紅 | 7 | 908 | 2,598 | 18,182円 | 11,827円 | 186.07% |
| 8031 | 三井物産 | 9 | 2,933 | 7,125 | 64,125円 | 37,728円 | 142.93% |
| 8058 | 三菱商事 | 12 | 939 | 3,452 | 41,424円 | 30,156円 | 267.63% |
| 8098 | 稲畑産 | 13 | 2,264 | 3,105 | 40,365円 | 10,933円 | 37.15% |
| 8101 | GSIクレオス | 3 | 1,717 | 2,223 | 6,669円 | 1,518円 | 29.47% |
| 8173 | 上新電 | 1 | 1,770 | 2,465 | 2,465円 | 695円 | 39.27% |
| 8306 | 三菱UFJ | 20 | 619 | 1,500 | 30,000円 | 17,620円 | 142.33% |
| 8316 | 三井住友 | 2 | 3,896 | 8,536 | 17,072円 | 9,280円 | 119.10% |
| 8473 | SBI | 16 | 2,714 | 3,645 | 58,320円 | 14,896円 | 34.30% |
| 8591 | オリックス | 100 | 1,842 | 3,111 | 311,100円 | 126,900円 | 68.89% |
| 8593 | 三菱HCキャピタル | 33 | 740 | 1,007 | 33,231円 | 8,811円 | 36.08% |
| 8697 | JPX | 4 | 1,870 | 3,753 | 15,012円 | 7,532円 | 100.70% |
| 8698 | マネックスG | 100 | 705 | 799 | 79,900円 | 9,400円 | 13.33% |
| 8766 | 東京海上 | 7 | 2,564 | 4,638 | 32,466円 | 14,518円 | 80.89% |
| 8897 | ミラースHD | 14 | 337 | 474 | 6,636円 | 1,918円 | 40.65% |
| 9252 | ラストワンマイル | 1 | 3,925 | 3,710 | 3,710円 | -215円 | -5.48% |
| 9303 | 住友倉 | 8 | 1,976 | 2,605 | 20,840円 | 5,032円 | 31.83% |
| 9432 | NTT | 115 | 148 | 168 | 19,308円 | 2,289円 | 13.45% |
| 9433 | KDDI | 15 | 3,388 | 4,252 | 63,780円 | 12,960円 | 25.50% |
| 9831 | ヤマダHD | 20 | 390 | 441 | 8,812円 | 1,012円 | 12.97% |
| 1605 | INPEX | 2 | 1,958 | 2,409 | 4,818円 | 902円 | 23.03% |
| 4005 | 住友化 | 40 | 301 | 344 | 13,744円 | 1,704円 | 14.15% |
| 4063 | 信越化 | 1 | 5,637 | 6,129 | 6,129円 | 492円 | 8.73% |
| 4385 | メルカリ | 6 | 1,739 | 1,731 | 10,383円 | -51円 | -0.49% |
| 4927 | ポーラオルHD | 27 | 1,417 | 1,388 | 37,476円 | -783円 | -2.05% |
| 5869 | 早稲田学習研究会 | 5 | 1,114 | 1,075 | 5,375円 | -195円 | -3.50% |
| 5911 | 横河ブHD | 1 | 2,739 | 2,745 | 2,745円 | 6円 | 0.22% |
| 6326 | クボタ | 2 | 2,169 | 2,391 | 4,781円 | 443円 | 10.21% |
| 7817 | パラベッド | 3 | 2,485 | 2,625 | 7,875円 | 420円 | 5.63% |
| 7832 | バンダイナムコ | 1 | 3,054 | 2,842 | 2,841円 | -213円 | -6.96% |
| 8002 | 丸紅 | 1 | 2,356 | 2,598 | 2,597円 | 242円 | 10.25% |
| 8098 | 稲畑産 | 3 | 3,052 | 3,105 | 9,315円 | 159円 | 1.74% |
| 8304 | あおぞら | 5 | 2,183 | 2,416 | 12,077円 | 1,163円 | 10.65% |
| 8306 | 三菱UFJ | 1 | 1,399 | 1,500 | 1,500円 | 101円 | 7.22% |
| 9275 | ナルミヤ | 100 | 1,273 | 1,334 | 133,400円 | 6,100円 | 4.79% |
| 9433 | KDDI | 12 | 4,364 | 4,252 | 51,024円 | -1,344円 | -2.57% |
| BTI | ブリティッシュ アメリカン タバコ ADR | 3 | 29.62 | 28.62 | 13,158円 | -460円 | -3.38% |
| MO | アルトリア グループ | 2 | 40.19 | 41.05 | 12,582円 | 264円 | 2.14% |
| T | AT&T | 5 | 16.85 | 16.31 | 12,498円 | -414円 | -3.20% |
米国の高配当株にも少しずつですが投資しています。円安が長い目でみると続くと私は思っているので、ドルで配当金を受け取り保有しておくことに魅力を感じているからです。
また米国の方が配当金が多くタバコ銘柄のBTIやMOは約9～10%程度の配当金が貰えます。
【楽天証券】嫁の積立NISAの運用状況（嫁）
楽天証券は嫁の積立NISAで利用しており2020年5月から始めたので3年10ヵ月運用しています。
私のSBI証券でのつみたて投資枠を5万にしているため、嫁はつみたてNISAの時は3万でしたがお金の関係で2万円に変更。
- eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）：20,000円
新NISAになってからは、SBI証券を主に利用しておりまず無いけども年間の枠が埋まったら嫁の新NISA枠を活用する予定です。
| 銘柄名 |
保有数 |
平均取得単価 |
基準価額 |
評価額 |
評価損益 |
評価損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 170,020 | 12,940 | 15,939 | 270,995円 | 50,995円 | 23.18% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 35,611 | 22,465 | 23,546 | 83,850円 | 3,850円 | 4.81% |
| eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 649,349 | 15,708 | 23,546 | 1,528,957円 | 508,957円 | 49.90% |
ジュニアNISAでの子供それぞれのポートフォリオ
これまでは投資銘柄や推移を掲載していましたが、もう追加投資することは恐らく今後はないので今回から省いしまおうと思います。
また追加投資をする機会が出てきたら子供の口座も載せていけたらと考えています。
昨年末と比べるとユニチャームの株価が10%近く下落しており、20%切ったら親の新NISAで追加投資していきたいと考えています。
2024年からの新NISA、制度が終了した積立NISAの使い道
2024年に入り新NISAがスタートして新しい投資信託が登場したりと株価も好調ではありますが面白いなと思っています。
年始めに一括投資して新NISAの枠を埋めるのが理想的ではあると思いますが、途中から新しい投資信託で面白いのが出たりするから枠を残しておいて良かったなと思ったりすることもあるかもしれません。
良い投資信託が増えるのは凄く良いことですので、今後より良くなっていってほしいですね！
まとめ
2024年は投資界隈にとっては、人生に残る大きな年になるのは間違いないのではないかと思います。
私自身、新NISA＝2024年というのは忘れることはないでしょうし、SBIアセットマネジメントから日本高配当株や欧州高配当の投資信託が登場したり忘れられないです。
また、新年早々に能登半島地震、航空機の事故、小倉魚町の飲食店の大きな火事、経済評論家の山崎元さんがお亡くなりになるなど良いニュースがないスタートとなってしまいました。
